Un guide étape par étape pour l’optimisation fiscale de fin d’année

Fonctionnalité des Plus-values Latentes de Blockpit Cryptotax

Clôture de l’année – dernière chance de vérifier votre portfolio et d’optimiser vos impôts

Économisez de véritables sommes d’argent à la fin de l’année. Il est maintenant temps pour les crypto-traders avisés d’analyser leur portfolio et de l’optimiser sur le plan fiscal. Nous avons créé la fonctionnalité des plus-values latentes pour montrer sur une même et unique page la manière dont vous pouvez optimiser votre portfolio.

Il n’y a rien de certain sauf la mort et les impôts. Benjamin Franklin, qui a formulé cette boutade, ne possédait pas d’actifs en crypto et était loin de savoir que chaque vente de cryptomonnaie est différente. Certaines sont imposables, d’autres non. En êtes-vous détenteur depuis plus d’un an ? Certaines juridictions prévoient des taux d’imposition réduits pour les détenteurs à long terme, voire des profits non imposables.

Vous pouvez utiliser cela à votre avantage. Vous pensez vendre vos Polka Dots avec un beau profit ? Attendez peut-être quelques jours, le temps qu’ils deviennent non imposables. Ou encore plus malin : vous avez aussi eu des pertes avec le Shiba Inu (il est toujours trop tard). Débarrassez-vous de la monnaie de chien et compensez ces pertes avec les gains de Polka.

La règle fiscale est équitable. Les profits vous font payer des impôts, mais les pertes vous permettent de les réduire. Ce qui semble assez simple en théorie peut se révéler assez fastidieux en pratique. Vous devriez vous souvenir de toutes vos transactions, calculer la période de détention, les gains imposables et les pertes compensatoires. Nous avons essayé et avons trouvé cela impossible.

Cette expérience nous a motivés à créer un outil au sein de Cryptotax qui montre sur une page unique et simple comment vous pouvez optimiser vos impôts sur les cryptomonnaies. Nous lui avons donné le titre un peu lourd de “fonctionnalité des plus-values latentes” (PVL). Voici comment vous pouvez l’utiliser pour gérer votre portfolio comme un pro.

Gérer votre portfolio

Importer des transactions

Connectez-vous à votre compte Blockpit et accédez à l’onglet plus-values latentes (Gains non réalisés).

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Un guide étape par étape pour l'optimisation fiscale de fin d'année 1

Vous verrez une liste de toutes les tranches et périodes de détention triées par monnaie ou compte.

Permettez à PVL de vous aider

Comme tout autre logiciel, la fonctionnalié des plus-values latentes ne peut calculer que sur la base de vos données.

Laissez-vous aller, soyez gentil avec PVL, importez toutes vos transactions dans tous vos comptes, reliez-les, et vous êtes bon pour la suite.

Comment configurer votre compte

Voyons ensuite les avantages que vous pouvez en retirer au premier coup d’œil.

Plus-values à long terme et ventes d’actifs non imposables

Les contribuables allemands et autrichiens peuvent particulièrement tirer parti des revenus non imposables après une période de détention d’un an. Les utilisateurs américains bénéficient d’une fiscalité réduite sur les plus-values à long terme après avoir détenu des crypto-actifs pendant un an ou plus. En France, en revanche, la durée de détention des cryptos ne procure pas un quelconque avantage. En effet, on ne distingue pas la détention à court terme (moins d’un an) de la détention à long terme (plus d’un an) comme c’est le cas aux Etats-Unis, en Allemagne ou en Autriche.

Qu’est-ce que cela signifie pour vous ?

Pour bénéficier des avantages fiscaux qui vous sont offerts, vous devez connaître vos actifs.

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Jetons un coup d’œil sur IOTA.

Dans cet exemple, nous avons 1 361,75 IOTA, tous sur le compte Bitpanda Pro et 966,75 IOTA que nous détenons depuis plus d’un an déjà, ce qui signifie que nous pourrions vendre 966,75 IOTA de notre compte Bitpanda Pro à des conditions fiscales avantageuses ou en franchise d’impôt. Cela dépend du pays de résidence fiscale.

Quel est l’avantage de cette fonction ? Elle vous évite de vous pénaliser en vendant des tranches défavorables sur le plan fiscal. Vous savez toujours exactement quels actifs vendre dans quel compte pour obtenir un résultat favorable.

Mais attendez, ce n’est pas tout.

Ça va devenir de plus en plus intéressant.

Optimiser votre situation fiscale

Les investisseurs avisés utilisent une stratégie intelligente pour optimiser leur situation fiscale. Si vous avez subi une perte, autant la réaliser et en profiter si vous le pouvez. C’est le moment de le faire. Les pertes de trading de crypto que vous avez subies peuvent être imputées sur vos gains.

Cette méthode d’imputation des pertes est valable en France, aux États-Unis, en Allemagne, en Autriche et en Espagne.

En France, les pertes doivent être réalisées pendant la période de détention annuelle.

Êtes-vous toujours avec nous ?

C’est très important !

N’oubliez pas que vous ne réalisez la perte d’un actif que lorsque vous en disposez réellement.

Pour réaliser des pertes, il faut savoir dans quel compte les trouver.

Dans cet exemple, nous détenons des IOTA dans notre compte Kraken et dans notre compte Bitpanda Pro. Les IOTA dans notre compte Bitpanda Pro présentent un moins-value latente de -27,04 €.

Nous pouvons les utiliser pour optimiser notre position fiscale.

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Un guide étape par étape pour l'optimisation fiscale de fin d'année 3

Nous pouvons vendre 165 IOTA à -27,04 €, transformer ainsi moins-value latente en perte et réduire notre position fiscale.

Pour en savoir plus, visitez le centre d’aide Blockpit.

Comment identifier les gains et les pertes non réalisés ?

M. Franklin serait-il impressionné ? Je parie qu’il le serait.

On récapitule.

Il existe des moyens légaux d’optimiser votre position fiscale.

Lorsque vous connaissez les positions de votre portfolio, vous pouvez optimiser vos impôts.

Avantages

La fonctionnalité de plus-value latente affiche :
un historique complet de vos avoirs,
par actif
et par compte.
En un coup d’œil, vous pouvez voir quelles monnaies du compte correspondant peuvent être vendues en franchise d’impôt ou à des conditions fiscales favorables.

Vous voyez les moins-value latentes et les monnaies à vendre pour réaliser une perte afin d’optimiser votre position fiscale.

Prêt à optimiser ?

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Avertissement: Les informations présentes dans ce blog sont données à titre informatif. Blockpit ne garantit pas l’exactitude de l’information contenue dans cet article. Pour plus de détails sur les réglementations fiscales sur les crypto-monnaies, nous vous recommandons de contacter un conseiller fiscal. Pour toute autre question, n’hésitez pas à nous contacter sur nos réseaux sociaux.

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