Ist letzt eine gute Zeit, um in Krypto zu investieren?

Einleitung

Die Kryptomärkte machen schon früh in 2024 größere Bewegungen und so fragen sich viele, ob wir den Beginn eines neuen Bullenmarktes erleben und ob jetzt ein guter Zeitpunkt für eine Krypto-Investition ist.

Natürlich kann niemand in die Zukunft blicken, aber es gibt bestimmte Instrumente, mit denen wir die Marktbedingungen bewerten und fundierte Investitionsentscheidungen treffen können. Obwohl Kryptowährungen noch ein junger Markt sind, haben wir eine Vergangenheit mit mehreren Zyklen, aus denen wir entsprechende Schlüsse ziehen können.

In diesem Artikel schauen wir uns den Status Quo an, die Krypto-Marktzyklen, makroökonomische Ereignisse, Risikomanagement und auch mögliche Fallstricke, damit du den besten Zeitpunkt für Investitionen in Bitcoin und andere Kryptowährungen wählen kannst.

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Krypto-Investitionen: Das sind die Grundlagen

Wie kauft man Kryptowährungen?

Es gibt verschiedene Möglichkeiten, Kryptowährungen zu kaufen. Die meisten davon erfordern eine zentrale Vermittlung, bei der deine Euro, Dollar oder andere FIAT-Währungen in On-Chain-Assets umgewandelt werden. 

Diese sogenannten "On-Ramps" gibt es in Form von Börsen, Brokern, Krypto-Geldautomaten oder sogar Over-the-Counter-Schaltern.

Es ist ganz wichtig, sich an regulierte Dienste zu halten und niemals zu viele Vermögenswerte bei einem zentralen Custodian zu lassen. Vorfälle wie Mt. Gox, QuadrigaCX oder der allzu frische Fall von FTX unterstreichen, wie wichtig das ist.

Du weißt nicht, wo du anfangen sollst? Lies unseren Leitfaden: Die besten Krypto-Börsen 2024

Muss man einen ganzen Coin kaufen?

Nein, du kannst immer einen Bruchteil einer Kryptowährung kaufen.

Das Tolle an Kryptowährungen und anderen digitalen Vermögenswerten ist, dass eine Datenbank wie die Blockchain eine Vielzahl von Zahlen speichern kann. Im Gegensatz zu FIAT-Geld ist es theoretisch möglich, einen Coin in so viele Bruchteile zu unterteilen, wie du willst–zumindest solange das der Speicherplatz hergibt. 

Um die Datenmenge zu optimieren, begrenzen die meisten Krypto-Coins oder -Token die Anzahl der Nachkommastellen, die in der Regel zwischen 8 und 18 Stellen nach dem Komma liegen. 

Diese Nachkommastellen eines Kryptowertes können sogar einen eigenen Namen haben. Im Fall von Bitcoin wird ein ganzer Bitcoin "Bitcoin" genannt, während Bruchteile eines Bitcoins als "Satoshis" gezählt werden.

Erfahre mehr über Kryptowährungen und wie sie funktionieren: Kryptowährungen für Beginner

Krypto-Investitionen sicher aufbewahren

Kryptowährungen bieten absolute Freiheit, erfordern aber auch absolute Verantwortung. 

Der sogenannte private Schlüssel (Private Key) gewährt Zugang zu deinen Vermögenswerten und nur die Person, die diesen Schlüssel kennt, kann sie verwalten. 

Das bedeutet zum Beispiel, dass keine Behörde dein Krypto-Vermögen beschlagnahmen kann, wenn sie nicht den Private Key besitzt. Das gleiche gilt aber auch für dich, wenn du ihn verlierst verlierst. 

Die Grundlagen der Krypto-Verwahrung im Überblick:

• Nicht deine Schlüssel, nicht deine Coins: Wenn du deine Kryptowährungen bei einem zentralen Custodian (z.B. einer Börse oder einem Broker) aufbewahrst, hat dieser den Private Key und du bist darauf angewiesen, ihm zu vertrauen.
• Bewahre deine Keys niemals online auf: Ein Stück Papier reicht aus, aber du bist mit einer Hardware-Wallet besser beraten.
• Setze nicht alles auf eine Karte: Verteile dein Vermögen auf mehrere Wallets, damit du nicht alles verlierst, wenn du den Zugang zu einem verlierst.

Lies unbedingt unsere Testberichte über die besten Krypto-Wallets 2024, um mehr über deine Möglichkeiten zu erfahren!

Solltest du Kryptowährungen kaufen?

Genau wie andere spekulative Finanzinstrumente wie Aktien, Immobilien oder andere Rohstoffe können sich auch Kryptoanlagen stark voneinander unterscheiden. 

Du könntest eine Investiton in überbewerteten Aktien eines Unternehmens verlieren oder du könntest früh in ein Startup investieren, das eines Tages Apple überholen wird.

Bevor wir uns also fragen, ob jetzt eine gute Zeit für Krypto-Investitionen ist, können wir uns eine andere Frage stellen: "Solltest du überhaupt Kryptowährungen kaufen?"

Es wäre naiv zu sagen, dass alle Kryptowährungen entweder gut oder schlecht sind. Bei Investitionen in Kryptowährungen muss man ein wenig differenzieren. Bei der großen Vielfalt an Projekten und den dazugehörigen Token kann ich dir garantieren, dass es einige sehr gute Investitionen gibt–aber auch einige sehr, sehr schlechte.

Kryptowährungen lassen sich mit der Internetrevolution in den frühen 1990er Jahren vergleichen, als Zehntausende von Unternehmen gegründet wurden, um diese neue Technologie zu nutzen. 

Einige von ihnen haben unser Leben für immer verändert und sind heute die wertvollsten Unternehmen der Welt, während viele andere sich nicht durchsetzen konnten und zu verlorenen Investitionen führten. 

Erfahre hier mehr über die Entstehung von Kryptowährungen: Entwicklung und Geschichte von Bitcoin

Selbst wenn man das Risiko in Betracht zieht, wäre es damals eine gute Idee gewesen, solche Unternehmen in ein gut diversifiziertes Portfolio aufzunehmen. 

Mit Kryptowährungen befinden wir uns jetzt an einem ähnlichen Punkt: Die Frage sollte also nicht lauten, ob Kryptowährungen zu riskant sind, sondern ob es zu riskant ist, sich nicht mit dieser Art von Investition auseinanderzusetzen.

Unabhängig davon muss eines klar sein: Kryptowährungen sind noch ein sehr junger und volatiler Markt mit vielen Spekulationen, unterschiedlicher Liquidität und opportunistischen Betrügern, die nur darauf warten, dir dein Geld abzunehmen. 

Während einige Investitionen das Potenzial haben, lebensveränderndes Geld zu bringen, scheitern die meisten von ihnen. 

<div fs-richtext-component="info-box" class="info-box protip"><div class="flex-info-card"><img src="https://assets-global.website-files.com/65098a145ece52db42b9c274/650c6f4b151815fb0be48cec_Lightning.svg" loading="eager" width="64" height="64" alt="" class="icon-info-box"><div fs-richtext-component="info-box-text" class="info-box-content"><p class="color-neutral-800">Du solltest niemals Geld investieren, das du nicht zu verlieren bereit bist–und nimm niemals Schulden auf, um eine hochspekulative Investition zu tätigen!</p></div></div></div>

Bitcoin-Halving: Das Versprechen des Vier-Jahres-Zyklus

"Geschichte wiederholt sich nicht, aber sie reimt sich oft." – Das ist eine Annahme, die Krypto-Investor:innen für das Jahr 2024 zuversichtlich stimmen. 

In der Vergangenheit ist der Bitcoin-Kurs einem Vier-Jahres-Zyklus gefolgt, der möglicherweise mit den Bitcoin-Halvings zusammenhängt.

Bisher haben wir ein ziemlich zuverlässiges Muster von Anstiegen, Rückschlägen und Spitzenwerten vor und nach diesen Halbierungen gesehen.

Wenn sich dieses Muster fortsetzt, sollten wir nach der nächsten Halbierung im April 2024 eine weitere Rally und ein neues Allzeithoch für Bitcoin erleben. 

Dieser Zufluss von Investitionen in den Kryptomarkt kommt auch anderen Kryptowährungen zugute, da Anleger:innen versuchen, ihre Gewinne zu diversifizieren und zu reinvestieren.

Historisch gesehen sind die Monate vor einem Bitcoin-Halving also eine gute Zeit, um in Kryptowährungen zu investieren.

Natürlich ist das alles Spekulation und könnte sich auch ganz anders entwickeln. So fehlten die makroökonomischen Umstände wie Inflation, hohe Zinsen und Krieg in den vergangenen Zyklen. Aber auch andere Faktoren könnten das Wachstum von Investitionen in Kryptowährungen begrenzen oder den Trend sogar umkehren. 

Wie immer ist das Risikomanagement ein zentrales Thema.

<div fs-richtext-component="info-box" class="info-box"><div class="flex-info-card"><img src="https://assets-global.website-files.com/65098a145ece52db42b9c274/650c6f4cef4c34160eab4440_Info.svg" loading="eager" width="64" height="64" alt="" class="icon-info-box"><div fs-richtext-component="info-box-text" class="info-box-content"><p class="color-neutral-800">Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein Indikator für zukünftige Ergebnisse!</p></div></div></div>

Wichtige Faktoren für Krypto-Investitionen

Marktvolatilität

Bevor du in einen Coin oder Token investierst, ist es wichtig, die damit verbundenen Risiken, aber auch die möglichen Gewinne zu verstehen. Der Kryptomarkt ist jung, vollständig digitalisiert und offen für alle–das bedeutet, dass alles schneller und volatiler ist und die internationale Gemeinschaft mit einbezieht.

Die hohe Volatilität von Kryptowährungen im Vergleich zu traditionellen Märkten resultiert aus der sofortigen Liquidität der Blockchain-basierten Vermögenswerte. 

Während ein Unternehmen eine bestimmte Größe und Reputation erreichen muss, um einen Börsengang zu beantragen und an der Börse notiert zu werden, kann jede:r einen neuen Coin oder Token in Krypto herausbringen, ohne bestimmte Voraussetzungen erfüllen zu müssen. 

Darüber hinaus kann der Marktwert eines traditionell gehandelten Unternehmens an tatsächliche Kennzahlen aus Bilanzen und Unternehmensabschlüssen gebunden werden, während einige Krypto-Assets bereits handelbar sind, lange bevor es ein Produkt oder irgendeine Traktion in Bezug auf das ausgebende Team gibt.

Informationen zu bestimmten Kryptowährungen

Wenn man sich für Investitionen in den Kryptomarkt entschieden hat, stellt sich als Nächstes die Frage, welche Assets überhaupt geeignet sind. 

Auch wenn sich viele Projekte noch in einem frühen Stadium befinden, gibt es bestimmte Parameter, auf die du vor deiner Investition achten solltest. Dazu gehören Grundlagen von Produkt-Markt-Fit, Teamaufbau, Geschäftsmodell und vor allem die Tokenomics.

Lies unbedingt auch unseren Artikel über die besten Kryptowährungen 2024, um zu erfahren, wie Expert:innen Krypto-Investitionen bewerten.

Marktstimmung

Die Vergangenheit hat gezeigt, dass selbst die besten Projekte unter einer negativen Marktstimmung leiden oder sogar scheitern können. 

Wenn FUD (Angst, Unsicherheit und Zweifel) die Entscheidungen der Marktteilnehmer:innen bestimmen, kann sich der Preis eines Vermögenswerts gegen seinen fundamentalen Wert bewegen. 

Dieser Faktor wird bei Kryptowährungen aufgrund der geringen Liquidität und der schnellen Informationsweitergabe, die meist von Influencern in den sozialen Medien beeinflusst wird, definitiv verstärkt.

Natürlich kann dies auch in die entgegengesetzte Richtung gehen, wenn Gier und FOMO die wichtigsten Emotionen sind, die zu Investitionsentscheidungen führen. 

Diese emotionalen Zyklen sind meist nur von kurzer Dauer, können aber dennoch einen erheblichen Einfluss auf den Erfolg einer Investition haben.

Regulatorisches Umfeld

Wenn es um Kryptowährungen geht, sollte man nicht vergessen, dass die Regulierung hinterherhinkt. Das macht es Betrüger:innen leichter, Wege zu finden, Menschen von ihrem hart verdienten Geld zu trennen. 

Um nicht in solche Fallen zu tappen, ist es wichtig, die Grundlagen des Investierens im Hinterkopf zu behalten. Aber es kann auch helfen, sich für Dienstleister und Projekte aus Ländern zu entscheiden, die für strenge Regulierung bekannt sind.

Die jüngsten regulatorischen Entwicklungen, vor allem in der EU, setzen neue Standards, die Verbraucher:innen und Investor:innen mit KYC-Anforderungen und einer 100%igen Deckungspflicht für Vermögenswerte schützen. 

Es ist auch immer eine gute Idee, vor der Investition einen groben Hintergrundcheck der Betreiber:innen eines Projektes durchzuführen. Das macht es manchmal schon einfach, Betrüger:innen zu erkennen.

Und auch hier gilt: Die beste Strategie ist, die Kontrolle deiner Krypto-investitionen nie einer dritten Partei zu überlassen, sondern die Kontrolle über deine eigenen Krypto-Wallets zu behalten.

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Dollar Cost Averaging vs Lump-Sum Investing

Wir haben jetzt über verschiedene Faktoren gesprochen, die einen starken Einfluss auf den Preis einer Krypto-Investition haben und je nach Anlagestrategie, Risikomanagement und Zeithorizont entweder gut oder schlecht sein können. 

Aber die entscheidende Frage bleibt: Ist jetzt ein guter Zeitpunkt, um Krypto zu kaufen?

Um die Antwort vorweg zu nehmen: Niemand weiß es wirklich. Es ist fast unmöglich, den oberen oder unteren Rand einer Preiskurve zu erwischen. Vielleicht ist es also am besten, es gar nicht erst zu versuchen?

Nur etwa 1-20% der aktiven Trader:innen verdienen tatsächlich Geld–der Rest verliert. 

Warren Buffet, einer der erfolgreichsten Investoren aller Zeiten, sagt gerne: "Time in the market beats timing the market", was so viel bedeutet wie: Steig früh ein, bleib investiert, versuche nicht, Höchst- oder Tiefststände zu erraten und halte deine Emotionen im Zaum. 

Eine Anlagestrategie, die diesen Ratschlag befolgt, heißt Dollar Cost Averaging (DCA).

Was ist Dollar Cost Averaging?

Dollar Cost Averaging (DCA) ist eine Anlagestrategie, mit der die Auswirkungen der Volatilität bei großen Käufen von Finanzanlagen wie Kryptowährungen oder Aktien verringert werden können. Indem Anleger:innen den Gesamtbetrag der Investition auf regelmäßige Käufe eines bestimmten Assets aufteilen, können sie das Risiko eines großen Verlustes verringern.

Anstatt zu versuchen, den Markt zu timen, investieren Anleger:innen mit DCA in regelmäßigen Abständen einen festen Geldbetrag, unabhängig vom Preis des Vermögenswertes. 

Dieser Ansatz kann die durchschnittlichen Kosten der Kryptowährung im Laufe der Zeit senken, da Anleger:innen mehr Krypto kaufen, wenn die Preise niedrig sind, und weniger Krypto, wenn die Preise hoch sind.

Dollar Cost Averaging Vorteile:

• Risikominderung: DCA hilft, das Risiko des Markttimings zu verringern. Wenn du regelmäßig investierst, musst du die Höchst- und Tiefststände des Marktes nicht vorhersagen.
• Emotionale Disziplin: DCA kann helfen, impulsive Entscheidungen zu vermeiden, die von Marktschwankungen und Emotionen wie Angst und Gier getrieben werden.
• Automatisches Sparen: DCA fördert regelmäßiges Sparen und Investieren, was ein effektiver Weg des Vermögensaufbau sein kann.

Dollar Cost Averaging Nachteile:

• Verpasste Chancen: Da du in regelmäßigen Abständen einen festen Betrag investierst, kann es sein, dass du erhebliche Gewinne verpasst, wenn der Kurs des Vermögenswerts in diesen Abständen kontinuierlich steigt.
• Transaktionskosten: Der häufige Kauf von Vermögenswerten in DCA kann zu höheren Transaktionskosten führen, wie z. B. Börsengebühren oder Provisionen, die deine Rendite vor allem bei kleineren Investitionsbeträgen im Laufe der Zeit schmälern können.

Zusammenfassend lässt sich sagen, dass DCA eine großartige Möglichkeit ist, systematisch in den Markt zu investieren, die Auswirkungen der Volatilität zu reduzieren und die durchschnittlichen Kosten der Investitionen im Laufe der Zeit zu senken. Damit ist es eine effektiven Strategie für die langfristige Finanzplanung und den Vermögensaufbau mit Kryptowährungsinvestitionen.

Das Gegenteil von DCA ist die sogenannte Pauschalinvestition, die für Anleger:innen mit einer höheren Risikotoleranz eine interessante Anlagestrategie sein kann.

Was ist eine Pauschalinvestition / Lump-Sum Investing?

Pauschalinvestitionen, auch als Lump-Sum Investing bekannt, sind eine Anlagestrategie, bei der Anleger:innen einen großen Geldbetrag auf einmal in einen bestimmten Vermögenswert investieren, anstatt die Investition über einen bestimmten Zeitraum zu verteilen, wie es beim Dollar Cost Averaging der Fall ist. 

Dieser Ansatz wird häufig gewählt, wenn Anleger:innen der Meinung sind, dass der Markt derzeit günstig für Investitionen ist, oder wenn man eine große Summe Geld erhält, z. B. durch eine Erbschaft oder einen Bonus, und diese sofort investieren möchte.

Vorteile von Pauschalinvestitionen

• Potenzial für höhere Renditen: Wenn du zu einem günstigen Zeitpunkt investierst und der Markt sich gut entwickelt, kann eine Einmalanlage zu höheren Renditen führen, weil dein gesamtes Kapital sofort für dich arbeitet.
• Einfachheit: Pauschalinvestitionen umfassen eine einzige Transaktion und sind daher eine unkomplizierte und effiziente Möglichkeit, dein Kapital einzusetzen.
• Geringere Transaktionskosten: Da im Vergleich zu DCA weniger Transaktionen anfallen, kannst du geringere Transaktionskosten, wie z. B. Maklergebühren und Provisionen, in Kauf nehmen.

Lump-Sum Investing Nachteile:

• Markt-Timing-Risiko: Der größte Nachteil ist das Risiko eines schlechten Timings. Wenn der Markt kurz nach deiner Investition fällt, könntest du erhebliche Verluste erleiden.
• Psychologischer Stress: Der emotionale Stress, der durch potenziell große Verluste in kurzer Zeit entsteht, kann für manche Anleger:innen ein erheblicher Nachteil sein und zu Ängsten und möglicherweise übereilten Entscheidungen führen.
• Verpasste Diversifizierungsmöglichkeiten: Eine einmalige Investition kann deine Möglichkeiten zur Diversifizierung über verschiedene Vermögenswerte oder Sektoren hinweg einschränken, verglichen mit regelmäßigen DCA-Investitionen, die das Risiko effektiver streuen können.

Weitere Best Practices für Krypto-Investitionen

Risikomanagement

Ein effektives Risikomanagement ist beim Investieren in Kryptowährungen von entscheidender Bedeutung, um dein Kapital zu schützen, deine finanziellen Ziele zu erreichen und gleichzeitig mögliche Verluste zu minimieren. Hier sind einige wichtige Grundsätze für ein gutes Risikomanagement bei Investitionen:

• Risikobewertung: Erkenne deine Risikotoleranz, d.h. deine Fähigkeit und Bereitschaft, Wertschwankungen bei deinen Investitionen zu verkraften. Achte darauf, dass deine Investitionen mit deinem Risikoprofil übereinstimmen.
• Diversifizierung: Verteile deine Investitionen auf verschiedene Anlageklassen (z. B. Kryptowährungen, Aktien, Anleihen, Immobilien, Rohstoffe), Sektoren, Branchen und geografische Regionen. Die Diversifizierung kann dazu beitragen, die Auswirkungen einer schlechten Performance einer einzelnen Anlage zu verringern.
• Stop-Loss-Aufträge: Ziehe den Einsatz von Stop-Loss-Aufträgen in Betracht, um mögliche Verluste bei einzelnen Anlagen zu begrenzen. Diese Aufträge verkaufen automatisch, wenn der Preis einer Anlage auf ein bestimmtes Niveau fällt.
• Neugewichtung des Portfolios: Überprüfe dein Portfolio regelmäßig und passe es an, um deine Zielallokation beizubehalten. So stellst du sicher, dass dein Risiko im Einklang mit deinen Zielen bleibt.
• Notfallfonds: Lege einen Notfallfonds auf einem liquiden und leicht zugänglichen Konto an, um unerwartete Ausgaben und Steuern zu decken. Dadurch wird verhindert, dass du bei Marktabschwüngen Anlagen verkaufen musst.

Vergiss nicht, dass Investitionen in Kryptowährungen und andere Vermögenswerte mit Risiken verbunden sind und dass es keine Einheitslösung für das Risikomanagement gibt. 

Deine Risikomanagementstrategie sollte auf deine spezifischen finanziellen Ziele, deinen Anlagehorizont und deine Risikotoleranz abgestimmt sein. 

Bleib auf dem Laufenden

Informiere dich ständig über deine Anlagen und die Finanzmärkte im Allgemeinen. Informierte Entscheidungen lassen sich seltener von Emotionen leiten.

Du kannst dich auf verschiedenen Wegen über Kryptowährungen informieren:

• Nachrichtenseiten wie Coindesk oder Cointelegraph
• Soziale Medien wie X, Telegram oder Reddit
• Marktinformationsdaten von Anbietern wie Glassnode oder Nansen   

Vermeiden von Betrug und Fallen

Um bei Investitionen in Kryptowährungen oder andere Vermögenswerte auf der sicheren Seite zu sein, gibt es einige häufige Anzeichen und rote Flaggen, die auf eine Fehlinvestition oder einen Betrug hinweisen können:

• Versprechen, die zu gut sind, um wahr zu sein: Sei skeptisch bei Krypto-Investitionen, die garantiert hohe Renditen mit wenig oder gar keinem Risiko versprechen. Wenn eine Chacne zu gut klingt, um wahr zu sein, ist sie es wahrscheinlich auch.
• Druck, schnell zu handeln: Betrüger:innen setzen dich oft unter Druck, um dich zu einer übereilten Entscheidung zu bewegen. Sie behaupten vielleicht, dass das Angebot begrenzt ist oder dass du sofort investieren musst, um deinen Platz zu sichern.
• Mangelnde Einhaltung von Vorschriften: Überprüfe, ob die Investition mit den geltenden Wertpapiergesetzen und -vorschriften übereinstimmt. Investitionen, die außerhalb des gesetzlichen Rahmens erfolgen, sind oft Betrug. 
• Übermäßig komplexe Strategien: Wenn die Anlagestrategie übermäßig komplex und schwer zu verstehen ist, handelt es sich möglicherweise um eine bewusste Taktik, um Anleger:innen zu verwirren und zu täuschen.
• Fehlende oder geänderte Berechtigungsnachweise: Überprüfe die Legitimation der Personen, die an der Investition beteiligt sind. Betrüger:innen verwenden manchmal gefälschte Ausweise oder ändern Dokumente, um legitim zu erscheinen.
• Prüfe auf Beschwerden: Recherchiere im Internet nach Beschwerden, Bewertungen oder Nachrichtenartikeln über die Investitionsmöglichkeit oder die Personen, die sie anbieten.

Vor- und Nachteile, jetzt in Krypto zu investieren

Hier sind einige Faktoren, die darauf hindeuten, dass jetzt ein guter Zeitpunkt für eine Investition sein könnte:

• Wenn der Vier-Jahres-Zyklus zutrifft, befinden wir uns gerade in der Akkumulationsphase, bevor es nach der Halbierung im Jahr 2024 zu einer Kurssteigerung kommt.
• Viele Projekte in diesem Bereich, die vor mehreren Jahren gegründet wurden, haben sich während der Bärenmarktphase weiterentwickelt. Der Preis der entsprechenden Münze oder des Tokens ist während der negativen Stimmung stark gefallen und könnte nun im Vergleich zu den Fundamentaldaten des Produkts unterbewertet sein.
• Die Inflation ist immer noch hoch, was ein guter Grund ist, dein Geld in andere Vermögenswerte zu investieren.

Und hier sind einige Faktoren, die zur Vorsicht mahnen:

• Wir erleben immer noch hohe Zinsen, was im Allgemeinen ein schlechtes Zeichen für risikoreiche Anlagen ist, da die Menschen ihr Geld lieber behalten, um Zinsen zu sparen.
• Viele Unternehmen, die am Rande des Bankrotts stehen, könnten diesen Prozess aufgrund von Sparmaßnahmen hinauszögern, aber dennoch bald das Ende ihrer Laufbahn erreichen.
• Die aktuellen Kriege in der Ukraine und in Israel könnten große unvorhergesehene Auswirkungen auf die Wirtschaft haben.

Steuern auf Kryptowährungsgewinne

Krypto-Steuern sind ein wichtiger Punkt, den man bei Investitionen in Kryptowährungen nicht vergessen darf.

Auch wenn die Regulierung noch nicht ganz ausgereift ist, sind die Steuervorschriften für Krypto-Investitionen in den meisten Ländern relativ klar und fallen entweder unter die Kapitalertragssteuer, die Einkommenssteuer oder die Vermögenssteuer. 

Wir haben umfassende Steuerguides für die Besteuerung von Kryptowährungen in Deutschland verfasst, um dich mit den genauesten Informationen und nützlichen Hinweisen zu versorgen. Lies sie hier: Krypto-Steuerguides

Ein wesentlicher Bestandteil des Risikomanagements ist es, genügend Liquidität zu halten, um deine Steuern rechtzeitig bezahlen zu können. Der Handel mit sehr volatilen Vermögenswerten wie Kryptowährungen über mehrere Steuerjahre hinweg kann zu einem bösen Erwachen führen, wenn sich das Finanzamt meldet. 

Vor allem in Ländern wie den USA oder Deutschland, in denen selbst der Tausch zwischen verschiedenen Kryptowährungen als steuerpflichtige Transaktion gilt, ist es wichtig, genug Geld beiseite zu legen, um deine Steuerschulden nach Ablauf eines Steuerjahres zu begleichen. 

In den Jahren 2018 und 2022, in denen es nach starken Kurssteigerungen zu großen Crashs kam, mussten mehrere Menschen Insolvenz anmelden, weil sie ihre Steuern nicht bezahlen konnten. 

Wenn du Bitcoin im Januar 2017 für 1.000€ gekauft und Ende Dezember 2017, als Bitcoin bei fast 20.000€ stand, gegen XRP getauscht hast, hast du 19.000€ steuerpflichtigen Gewinn erzielt. 

Hättest du diese XRP behalten und kein Geld für deine Steuerzahlungen beiseite gelegt, hättest du bei Ablauf der Steuerfrist weniger als 2.500€ in XRP gehabt–nicht annähernd genug, um deine Zahlungen zu leisten.

Unser Krypto-Steuerrechner unterstützt dich bei der Optimierung deiner Krypto-Steuern und erstellt dir mit nur wenigen Klicks deinen individuellen Krypto-Steuerbericht!

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Fazit

Kryptowährungen sind eine neue Anlageklasse, die bestehen wird. Einen Teil deines Portfolios in Kryptowährungen zu halten, hilft bei der Diversifizierung und kann sogar hohe Gewinne erwirtschaften.

Auch wenn der Krypto-Markt noch jung ist, gelten viele Grundsätze des traditionellen Investierens und auch ein paar neue, die berücksichtigt werden sollten. 

Achte bei Investitionen in Kryptowährungen auf Liquidität, Volatilität, Marktstimmung, Geschäftsgrundlagen und natürlich auf die Klarheit der Vorschriften. 

Häufige Fragen

Sind Kryptowährungen eine Bubble?

In frühen Investitionsphasen können Vermögenswerte aufgrund von Spekulationen und Übermut der Anleger:innen schnelle, nicht nachhaltige Wertsteigerungen erfahren, die oft zu starken Korrekturen oder Abstürzen führen. 

Grundsätzlich starke Blockchain-Projekte, die innovative Technologien und reale Anwendungen anbieten, ziehen jedoch das Interesse von Institutionen auf sich und werden von der breiten Masse angenommen, was den Weg für einen nachhaltigen, langfristigen Wertzuwachs ihrer Coins oder Token ebnet. 

Dies unterstreicht, wie wichtig es ist, zwischen spekulativem Hype und echten Investitionsmöglichkeiten mit Potenzial für dauerhafte Auswirkungen zu unterscheiden.

Ist Krypto eine sichere Investition?

Kryptowährungen sind so sicher wie jede andere Investition, solange sie zum Risikoprofil des Anlegers passen. Die Unveränderlichkeit der Blockchain bestraft Fehler zwar hart, ermöglicht aber auch eine neue Form von Freiheit, Kontrolle und geringeren Kosten.

Wird es mit Krypto wieder aufwärts gehen?

Die Grundprinzipien eines Marktes gelten auch für Krypto-Investitionen: Angebot und Nachfrage bestimmen den Wert. Wenn die Nachfrage das Angebot übersteigt, wird der Preis eines Vermögenswerts steigen. Faktoren wie eine gute Abstimmung zwischen Produkt und Markt, ein Geschäftsmodell und eine nachhaltige Tokenomik können sich positiv auf die Preisentwicklung eines Krypto-Coins oder Tokens auswirken.

Welche Kryptowährungen gelten als am stabilsten?

Bitcoin hat die höchste Marktkapitalisierung aller Kryptowährungen, was bedeutet, dass er die meiste Geldmenge benötigt, um den Preis in eine bestimmte Richtung zu bewegen. Dadurch wird die Volatilität verringert. Mit zunehmender Marktkapitalisierung eines Vermögenswerts sollte also theoretisch auch die Stabilität zunehmen.

Unter den Kryptowährungen gibt es auch so genannte "Asset-Backed Tokens" oder "Stablecoins", die den Wert eines Vermögenswerts in der realen Welt widerspiegeln sollen. Je nach gewähltem Vermögenswert soll sich die Stabilität auch in dem Token widerspiegeln. 

Wie schütze ich meine Kryptowährungsinvestitionen?

Die sicherste Art, Kryptowährungen zu lagern, ist eine Offline-Hardware-Wallet wie Trezor oder Ledger. Diese Arten von Krypto-Wallets bieten die volle Kontrolle, aber auch die volle Verantwortung über dein Vermögen. 

Wenn die Verantwortung für jemanden zu groß ist oder die technischen Kenntnisse sehr begrenzt sind, kann ein zentraler Custodian wie eine Börse oder ein Broker die Verwahrung des Vermögens übernehmen. In diesem Fall ist es besonders wichtig, einen Anbieter zu wählen, der von den Finanzbehörden streng reguliert wird.

Ist Krypto eine gute langfristige Investition?

Ein gut diversifiziertes Portfolio und ein gutes Risikomanagement haben sich für langfristige Anlagestrategien als sehr wertvoll erwiesen. Wenn du Kryptowährungen in dein Portfolio aufnimmst, erhältst du Zugang zu einer neuen Anlageklasse, die dir bei der Diversifizierung hilft.

Ist Krypto eine gute Absicherung gegen die Inflation?

Jeder Vermögenswert, dessen Angebot begrenzt ist, kann als Absicherung gegen die Inflation betrachtet werden. Bitcoin, der mathematisch gesehen auf 21 Millionen Coins begrenzt ist, könnte sich als der beste Inflationsschutz erweisen, den es gibt. 

Andererseits gelten die Grundprinzipien des Marktes–Angebot und Nachfrage–auch hier. Das gilt nicht nur für Kryptowährungen, sondern auch für Vermögenswerte wie Gold und Immobilien, denen man nachsagt, sie seien ein guter Inflationsschutz.

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