Informationen zur Höhe der Steuer auf Bitcoin und andere Kryptowährungen in Deutschland.
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Gewinne aus dem Handel mit oder dem Verkauf von Kryptowährungen wie Bitcoin werden im deutschen Steuergesetz im Rahmen der privaten Veräußerungsgeschäfte (PVG) innerhalb des § 23 EStG versteuert.
Die Höhe der Steuer ist im Gegensatz zu den Einkünften aus Kapitalvermögen (25% + Solidaritätszuschlag) nicht pauschal festgelegt, sondern variiert je nach persönlicher Einkommenssituation des Anlegers.
Die Höhe der Steuern auf Kryptowährungen wird also individuell festgelegt.
Um die tatsächliche Steuerlast berechnen zu können, werden alle Einkünfte, die dem persönlichen Steuersatz unterliegen, addiert.
In Deutschland herrscht ein progressives Steuersystem. Dies bedeutet, dass Menschen mit einem höheren Einkommen einen höheren Steuersatz zahlen müssen.
Weiter ist das deutsche Steuersystem in 5 verschiedene Einkommensstufen aufgeteilt.
Diese Stufen sehen für das Steuerjahr 2023 wie folgt aus:
<figure class="block-table">
<table>
<thead>
<tr>
<th>Steuersatz</th>
<th>Unverheiratete Steuerzahler:innen</th>
<th><strong>Verheiratete Steuerzahler:innen</strong></th>
</tr>
</thead>
<tbody>
<tr>
<td>0%</td>
<td>Bis zu 10.908€</td>
<td>Bis zu 21.816€</td>
</tr>
<tr>
<td>14-24%</td>
<td>10.909€ – 15.999€</td>
<td>21.817€ – 31.998€</td>
</tr>
<tr>
<td>24-42%</td>
<td>16.000€ – 62.809€</td>
<td>31.999€ – 125.618€</td>
</tr>
<tr>
<td>42%</td>
<td>62.810€ – 277.825€</td>
<td>125.619 – 555.650€</td>
</tr>
<tr>
<td>45%</td>
<td>Mehr als 277.825€</td>
<td>Mehr als 555.650€</td>
</tr>
</tbody>
</table>
<figcaption>Einkommensteuertabelle Deutschland 2023</figcaption>
</figure>
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Jede Stufe unterliegt einer bestimmten Formel zur Berechnung der Einkommensteuer für den jeweiligen Bereich. Verdient eine steuerpflichtige Person z.B. 30.000€ pro Jahr, werden die Einkünfte anteilig in der zweiten und dritten Stufe der Steuer unterworfen.
Zusammenfassend lässt sich sagen, dass keine pauschale Aussage über die individuelle Steuerbelastung von Krypto-Investor:innen getroffen werden kann.
Gewinne aus Kryptowährungen wie Bitcoin unterliegen dem persönlichen Einkommenssteuersatz, der maximal 45% betragen kann.
Weitere Informationen zur Besteuerung von Bitcoin und anderen Kryptowährungen findest du in unserem ausführlichen Guide: Krypto Steuern in Deutschland.
Mehr zum Thema: Krypto richtig in die Steuererklärung eintragen
In Deutschland gibt es verschiedene Ansätze, um die Steuerlast auf Gewinne aus Kryptowährungen zu minimieren. Hier sind einige Strategien, die häufig angewendet werden:
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